为民
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加国无忧:2009/01/16
2008年RRSP投资如何规划?如何取RRSP不交税或少交税?
经济危机不断深化,投资风险日益加大,如何转危为机,获得丰富投资回报?
RRSP帐户内如何建立稳定合理回报的投资组合?
● RRSP投资有哪些长处和不足?为什么说“投资RRSP没商量”?
● 先投资RRSP,或还按揭,还是免税储蓄帐户TFSA?
● 帮自己投资RRSP, 还是帮配偶投资RRSP? 税务规划有何不同?
● RRSP贷款利率为4%, 贷款投资RRSP有什么好处?
● 高收入和低收入家庭RRSP的投资规划有何不同?
● 有RRSP投资,在遗产规划方面需做哪些保护?RRSP投资和保险之间有什么关系?
在加拿大为什么人人需要理财?在加国如何将钱变为财富呢?如何制定适合您个人家庭需要的理财计划变得至关重要。
作为一名加拿大最大投资理财公司 Investors Group 的理财规划顾问, 我愿意和您一同探讨家庭全面理财规划(退休规划、投资规划、税务规划、保险规划、资金管理规划和遗产规划),共同合作,帮你早日实现家庭财务自由。
业务范围:投资互惠基金、RRSP、RESP、GIC和RRIF、
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借钱投资规划、房屋按揭
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我会在博客上集中解答网友普遍关注的问题, 并欢迎来电免费咨询或预约私人会晤。
投资规划篇 ---- 投资有风险、不投资风险更大
● 你采用贷款投资杠杆扣税和延税策略以快速积累财富了吗?
1. $100,000投资贷款,利率低至Prime 4.75%;
2. 每月可只付利息,利息支出可以100% 抵扣收入, 合理避税的福音;
3. 无申请费, 无任何手续费,无任何附加费;
4. 无需资产证明,无需收入证明,无需抵押,无需担保;
5. 有近400种基金和保本基金;
6. 指定的受益人可合法转移资产
● 如何让你的RESP免交几千元的注册费和管理费?如何提取RESP少交税?
● 投资RESP迫切需要注意哪些问题呢?是为孩子买RESP还是将来申请OSAP?
● 在加拿大儿童福利有哪些?如何申请UCCB(每月$100)?
● 加币和美元投资,哪一个让你欢喜,哪一个让你忧?
● 是投资基金, 还是物业和股票?
● 面对起伏不定的基金和股票投资市场,怎样控制风险,稳中有升?
● 如何抓住市场剧烈震荡机会而获得赢利,加速积累财富?
保险规划篇 ----爱你的家人,就请给他们一个内心平安(Peace of mind)
● 无病返还保费的重大疾病保险哪家保险公司最优惠和服务最好?
● 如何规划你家庭的最佳保险计划?遗产规划和人寿保险为什么密切相关?
● 你家UL保险中的投资进行定期调整了吗?
● YRT(Yearly Renew Term)的UL保险风险有多大?
●15年或20年付清的人寿风险的有哪些不足之处?
● 一旦家庭成员以外死亡或患癌症等重病,你如何转移资产和度过生活难关呢?
● 你的家庭拥有团体医疗健康保险计划、牙医保险计划吗?
代理Manulife、Great-West Life, Canada Life 和Sunlife 的个人或团体人寿保险、重病保险、医疗保险
税务规划篇 ----合法退税、延税和分散税
● 如何制定个人/家庭税务计划?结合避税技巧,实现有效积累个人财富的整体理财方法有哪些?
● 你的房屋按揭抵税了吗?
● 加拿大税务很重,各种避税技巧分析和十大省税策略,你用了哪些?
● 先投资RRSP,还是TFSA?
● 你利用退税、延税和分散税等策略综合减税了吗?
● 将投资放在配偶或小孩名下能达到省税目的吗?
●房屋出租报税有哪些技巧?
●自雇 / 小生意报税有哪些技巧?
● RRSP申报技巧有哪些?如何利用RRSP分散税务?
退休规划篇---- 未雨先筹谋
● 你拥有稳定且保障退休规划吗?
● 哪些退休收入可与配偶平分?
● 退休政府福利有多少?投资房产对退休福利有影响吗?
● 退休时你家庭积累的净财富能达到一百万加元吗?
● 我离开公司后,我的养老退休计划该如何处理?如何和是否需要打开锁定RRSP(Lock-in RRSP)帐户?
● 为什么投资RRSP 没商量?
资金管理规划篇 ---- 聚沙成塔
● 房屋抵押贷款适合我吗?
● 如何解除銀行支票帐戶1000-1500元的「垫底費」?
● 房屋贷款和借钱投资,那个风险大?
遗产规划篇 ---- 合法将资产传给下一代
● 我需要遗嘱吗?如何建立遗嘱和防止死亡时多交税?
● 如何避免遗嘱审查费(Probation fee)?
● 如何正确地进行资产冻结和资产转移?
● 如何为小孩建立信托帐户?建立信托帐户有哪些好处和不足?
● 如何个人或家庭慈善捐款帐户?
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